本指南详细介绍了金融机构信贷管理系统的各项功能及操作流程，专为对公业务设计，帮助用户高效完成贷款审批、风险管理等环节。
【信贷系统操作手册-对公1】主要涵盖了对公信贷业务的操作流程，涉及客户管理、财务分析和信用评级等核心环节。
1. **系统登录**：
用户通过IE浏览器输入网址访问信贷系统，并使用用户名和密码进行登录。
2. **对公客户开户**：
对公客户需使用组织机构代码证加证件号码进行开户，确保唯一性。
客户状态分为临时客户、正式客户和草稿客户，分别代表不同开户阶段。
系统默认一个客户有一个主管客户经理，信息维护由其负责。
若客户已存在，则需要申请业务办理权或进行客户共享操作。
3. **客户信息维护**：
开户后，用户需录入必填信息，包括基本信息、联系信息、概况信息和合作信息等。
保存按钮执行必填项校验；暂存按钮不执行校验。
客户状态在成功保存后变更为正式客户。
4. **客户管理**：
包括不宜贷款客户及VIP客户的管理和操作如：客户移交、托管、合并、共享、注销和恢复等。
客户综合信息界面用于维护全面的客户资料信息。
5. **客户移交申请**：
新增申请，录入必填信息后提交审批流程。
审核人员逐级审核直至通过。
6. **客户移交日志**：
查看并记录客户移交的历史和详细情况。
7. **客户托管申请**：
提交新的托管请求，并保存相关信息；随后添加相应的审批步骤。
8. **客户托管日志**：
记录并查看客户的托管历史及具体信息。
9. **财务分析**：
可通过手动输入或导入Excel文件来录入财务数据。
手动填写包括资产负债表、损益表和现金流量表的制作；从Excel中导入的数据需确保所有页签完整且状态变为“完成”。
10. **信用评级申请**：
点击新增，进入相应的界面选择客户并选定评级模板；
为了进行评估，需要连续三年财务报告的信息录入并且系统会执行校验。
以上是信贷系统操作手册对公部分的主要内容概述。其主要目的在于帮助用户高效且准确地管理企业客户的贷款流程，并确保数据的准确性及业务顺利推进。实际使用时应严格遵循系统的指示和指导步骤进行操作。
5星
