商业银行反洗钱数据系统的构建分析

简介：
本文章深入探讨了在商业银行中构建有效的反洗钱（AML）数据系统的重要性、设计原则及面临的挑战，并提供了实际解决方案。 中国银行湖南省分行的吴刚、黄坚泓和周颖波提出：为了克服商业银行传统反洗钱模式中存在的数据处理时效性差及信息整合分析困难等问题，该行建立了专门的反洗钱数据分析系统平台。此平台集成了包括反洗钱数据仓库、数据视图、机构洗钱风险地图、监管指标数据以及动态模型等多项功能，并运用了大数据分析技术、流程自动化和AI算法等新型工具，从而实现了区域化、现代化及数据化的反洗钱工作模式。 该系统的实际应用结果表明，在减轻人工审核负担的同时，能够快速准确地识别出与洗钱活动相关的客户及其交易行为，进而有效提升了对洗钱风险的管控能力。