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商业银行信息技术风险管控指南

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简介:
本书提供了关于商业银行如何有效识别、评估和管理信息技术风险的全面指导,旨在帮助金融机构维护信息系统的安全性和稳定性。 中国银监会发布了《商业银行信息科技风险管理指引》,文件编号为银监发【2009】19号。

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    本书提供了关于商业银行如何有效识别、评估和管理信息技术风险的全面指导,旨在帮助金融机构维护信息系统的安全性和稳定性。 中国银监会发布了《商业银行信息科技风险管理指引》,文件编号为银监发【2009】19号。
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    本指南深入剖析了商业银行面临的信息风险,并提供了全面的信息科技风险管理策略和实践建议,旨在帮助金融机构提升信息安全水平。 【信息风险】商业银行信息科技风险管理指引指出,银行应建立健全的信息科技风险管理体系,确保技术系统的安全性、稳定性和业务连续性,防范各类信息技术相关的安全威胁和操作失误带来的潜在损失。同时强调了对数据保护的重要性,并要求定期进行风险评估与应急演练以应对可能发生的突发事件。
  • 金融机构外包
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    该指南旨在为银行业金融机构提供一套全面的信息技术外包风险管理体系,帮助机构评估、监控和管理外部服务提供商带来的潜在风险。 银监会发布的银行业金融机构信息科技外包风险监管指引是2013年的重要文件之一,为银行业信息安全提供了指导性意见。
  • 金融机构现场检查.pdf
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    该手册为银行业金融机构提供信息技术风险管理指导,详细说明了进行现场检查的标准、流程和方法,旨在帮助机构识别并减轻信息科技领域的潜在威胁。 为了规范内部审计工作并确保其质量,明确界定内部审计机构与人员的责任,依据《审计法》及其实施条例以及其他相关法律、法规和规章,特制定本准则。
  • 丛书
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    《银行业信息技术丛书》是一系列深入探讨银行信息化建设、技术应用及未来趋势的专业书籍集合,为读者提供全面的知识体系和实用指南。 《银行业信息化技术丛书》包含两本书:《银行信息系统架构》和《金融数据挖掘与分析》,是学习银行系统架构样本及银行场景数据挖掘样本的优秀资料。
  • Gartner图:2024年44种安全与采纳路径
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    本资料提供全面解析和指导,助您了解2024年的44种关键安全与风险管理技术的采用策略。基于Gartner权威研究,为专业人员呈现详细信息图解,助力企业构建有效防御体系。 ### Gartner信息图:2024年44种安全和风险管理技术采用路线图 #### 概述 Gartner发布的信息图提供了全球企业正在采用的44种安全相关的技术概览,并按照技术的采用阶段、部署风险以及企业价值进行了详细的分类和评估。这为安全和风险管理(SRM)领域的领导者提供了一个宝贵的参考框架,帮助他们更好地了解当前的技术趋势和发展方向,同时也为制定未来的战略决策提供了数据支持。 #### 技术分类与评估标准 1. **采用阶段**: - **早期采用**:指那些在市场中刚刚起步的技术,大多数组织尚未将其纳入正式部署计划。 - **增长期**:技术逐渐被广泛接受,越来越多的企业开始实施。 - **成熟期**:技术已经普及,大多数企业都已经采用。 - **衰退期**:技术逐渐被淘汰,新项目越来越少。 2. **部署风险**: - **人才可得性**:指获取所需专业人才的难易程度。 - **成本因素**:包括技术本身的初始投资成本、维护成本以及潜在的成本不可预测性。 - **网络安全风险**:评估技术本身或其部署方式可能带来的安全威胁。 - **技术兼容性和架构复杂度**:技术是否能够与现有的IT基础设施良好地集成。 - **供应商锁定**:评估是否容易更换供应商或服务提供商。 3. **企业价值**: - **成本效率提升**:通过引入新技术降低运营成本。 - **提高速度和灵活性**:使企业能够更快响应市场变化。 - **增强韧性**:提高企业应对突发事件的能力。 - **员工生产力提高**:使员工的工作更加高效。 - **向消费者提供更优能力**:通过技术改进产品和服务质量。 #### 关键技术领域 1. **应用数据安全** - 数据加密技术 - 应用程序安全测试工具 - 安全开发操作(DevSecOps) 2. **网络隐私风险** - 隐私保护工具和技术 - 网络威胁检测与响应系统 3. **身份访问管理** - 多因素认证(MFA) - 用户行为分析(UBA) - 身份治理和管理(IGA) 4. **基础设施安全** - 安全自动化、编排与响应(SOAR) - 安全信息与事件管理系统(SIEM) - 边缘计算安全解决方案 5. **安全运维** - 安全态势管理(SPM) - 安全服务边缘(SSE) - 威胁情报平台(TIP) #### 预测与挑战 - **预算预期**:尽管大部分SRM领导者预计2024年的预算会增加,但其中约四分之一的人认为实际购买力不会相应提升。约有27%的受访者预计自己的预算将会减少。 - **技术采纳时间线**:对于SRM领导者而言,如何准确判断哪些技术处于增长期并适时采纳是关键。此外,还需考虑技术的长期可持续性及其对企业整体安全架构的影响。 #### 结论 Gartner发布的信息图为企业提供了关于当前及未来几年内安全和风险管理技术的重要见解。通过对不同技术的评估,企业可以更好地理解各种技术的发展趋势和潜在风险,从而做出更为明智的投资决策。同时,这也为企业间的相互比较提供了基准,帮助企业识别自身的优势和不足,促进整个行业的健康发展。
  • 附件:重大事件案例集.doc
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    本文件为《银行业信息科技重大风险事件案例集》,详细记录了近年来银行业内发生的信息科技领域重大风险事件,旨在分享经验教训,指导行业提升风险管理水平。 附件:银行业信息科技重大风险事件案例库.doc 由于文档名称重复了五次,可以简化为: 1. 银行业信息科技重大风险事件案例库.doc 2. 同上 3. 同上 4. 同上 5. 同上
  • 安全评估
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    《信息安全管理风险评估指南》是一份全面指导企业进行信息安全风险管理的重要文档。它提供了一套系统化的评估方法和工具,帮助企业识别、分析并应对潜在的信息安全威胁与脆弱性,以确保业务连续性和数据保护。通过实施该指南中的建议,组织能够建立起一个持续监控和改进的安全环境,有效降低风险发生的可能性及其对业务运营的影响。 《信息安全风险评估指南》是一份重要的文档,旨在为信息系统安全风险的识别、分析、管理和应对提供一套标准流程与方法。这份指导文件适用于所有使用或管理信息系统的机构和个人。 1. **范围**:该指南涵盖了整个信息安全风险评估过程,包括但不限于风险识别、风险分析、风险评估和制定风险管理策略等环节。它适合任何组织采用以确保其信息系统安全并有效应对潜在威胁。 2. **规范性引用文件**:进行信息安全风险评估时通常会参考一系列国家及行业标准和技术文档,这些资料为评估过程提供了法律与技术依据,保证了合规性和科学性。 3. **术语和定义**:为了准确理解风险评估的含义,《指南》明确了几个关键概念: - “资产”是指信息系统中具有价值的信息资源; - “威胁”是可能造成信息资产损失的因素或事件; - “脆弱性”则是系统中存在的可能导致威胁实现的安全弱点。 4. **识别和分类资产**:在风险评估过程中,首先需要明确并归类所有的信息资产(如硬件、软件、数据和服务),确定它们对业务的重要性。 5. **评估资产价值**:通过考虑商业价值、敏感度及法律法规要求等因素来量化资产的价值是确立风险管理优先级的关键步骤。 6. **分析威胁**:这一步骤包括识别各种可能发生的威胁,例如自然灾害、人为错误或恶意攻击等,并对其发生几率和潜在影响进行评价。 7. **评估脆弱性**:检查系统配置、安全控制措施及操作流程等方面存在的弱点是发现可被利用的风险点的重要手段。 8. **风险计算与判断接受度**:通过将威胁发生的可能性与其对资产造成损害的影响程度相乘来量化每个具体风险,同时根据这一结果决定是否需要采取相应措施加以缓解或转移。 9. **风险管理流程**:该过程通常包括五个阶段: - 风险识别 - 风险分析(评估可能性和影响) - 风险评估(量化的排序) - 制定风险应对策略 - 持续监控与更新风险状态 10. **制定风险管理措施**:根据上述步骤得出的结果,组织应确定适当的管理策略来处理识别出的风险。这可能包括避免、转移、减轻或接受风险等不同方式。 通过遵循《信息安全风险评估指南》,机构可以系统地管理和降低其信息系统中的安全威胁,从而保护自身资产免受潜在损害,并确保业务连续性符合ISOIEC 27001等相关国际标准的要求。
  • ISO/IEC 27005:2018 - 安全 - 安全理 (英文)
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    ISO/IEC 27005:2018是国际标准化组织和国际电工委员会联合发布的标准,为组织在实施信息安全管理体系时提供指导,规范了信息安全风险评估与处理的流程。 为信息安全风险管理提供指南。本指南遵循GB/T22080所规定的一般概念,旨在帮助组织通过采用风险管理方法来实现符合要求的信息安全目标。
  • 与碳交易的关系分析.pdf
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    本文探讨了商业银行在信贷活动中面临的信用风险,并深入分析了碳交易市场对这些风险的影响和可能带来的机遇。通过理论模型及实证研究,文章揭示了绿色金融转型背景下银行风险管理的新趋势和策略调整方向。 碳交易对商业银行信用风险的影响 该文档探讨了碳交易活动如何影响商业银行的信用风险管理策略及整体稳定性。通过分析相关案例与数据,文章深入剖析在实施碳排放权交易过程中可能出现的风险因素,并提出相应的应对措施和建议,以帮助银行更好地适应这一新兴市场环境的变化。